广州雄金贷:股票配资:股市,年内或将大撤退!

在股市或楼市,杠杆的力量是无穷大的,丝毫不用怀疑: 给我一个支点,我可以撬起整个地球 。

2014年12月19日两市融资融券余额历史性突破1万亿,随后股市启动一波浩浩荡荡的大牛市。现在回过头来看,2015年的牛市源于场内(融资融券)以及场外(融资)杠杆资金的大量涌入,牛市的终结则是因为杠杆资金被严查。

可见,那一年成也杠杆,败也杠杆。当然还有2016年的楼市

在2016年1月15日跌破1万亿后,目前两市融资融券余额昨日重回万亿关口之上。截至11月1日,两市融资余额为合计10000.88亿元,增加53.78亿元,融券余额为50.20 亿。

两市融资融券本质上是杠杆资金,类似于房贷。前者是借钱炒股,后者是借钱买房。买一套100万的房子,首付20万,银行贷款80万,利率4.9%,那么杠杆就是4倍,你用20万的资金撬动价值100万的房子。

两融也一样,两融分为融资、融券,融资是借钱、融券是借证券。

怎么借?

这个世界上永远存在两类人,一类人有钱,另一类人有技术,如果你有钱又有技术,那么恭喜你,你可能是第二个马云,哦!忘了,马云创业前夕是先有技术才有钱!

在股市,你有技术又没有钱那只能是借,合法的借钱方式是两融。比如贵州茅台前一阶段涨得很好,十几手花了100万,我非常看好它,但钱又不够,于是我将100万市值的股票向证券公司作抵押,再借50万买入茅台,利率8.35%,这就是融资。

当然,如果我预期茅台后期走势不妙,我会向证券公司借入股票,当价格下跌到理想点位后卖出,从中赚取差价,这就是融券,融券是作空的一种方式,当然目前没有达到预想的效果。

但是股市的借钱和楼市的借钱也有不一样,房贷是以房产作抵押,房子是一天一天上涨的,银行给你借钱后,没有后顾之忧啊!但是股市今天上涨,明天有可能跌停的,所以证券公司对借钱人划出三道重要警戒线:

1、个人投资者最低资产是50万,以前是20万,将门槛抬高或许为了避开热衷追涨杀跌的小散。

2、通过两融买入的股票有制约,主要集中在央企、银行、纺织服装等标的,大约覆盖900只股票。

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3、设定资金的维持担保比例, 维持担保比例=(自己的资产+借来的资产)/借来的资产 ,比如我账户有50万资产,向券商借了100万,那么维持担保比例=(50万+100万)/100万=150%,如果有一天我的股票亏了,市值缩水了,担保比例降到了110%以下,那么对不起,券商会自行把你的股票卖掉,因为你不能把我借给你的钱也搭进去了呀。

下面就某证券公司目前的维持担保比例对应的警戒线。

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很多人好奇,券商的钱是哪里来的?一部分是券商的自有资金,另一部分是向证金公司借,证金公司一般是4.5%-5.5%的利息借给券商,券商以8.5%左右的利率借给客户,从中赚取差价,其实就类似于银行。

2010年3月份,沪深两市两融余额正式开通后,最初规模不过是几千万,2014年12月19日历史性突破1万亿,2015年6月份达到历史的最高峰2.27万亿。两融余额走势和大盘息息相关,下面是两融与上证指数的走势图。

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自两融业务开展以来,它的走势就成为**大盘涨跌的重要指标:

1、由于两融中以融资资金占大头,在市场中通过借钱炒股的人肯定有两个特征:看好后市、短线炒股(利息很高,经不起折腾),所以两融上升往往被部分人视为市场情绪好转。

不过仔细观察盘面,这样的看法或许偏差,我们看上图,一般来说上证指数总是先于两融上涨或下跌,说明两融有滞后性。比如2015年的牛市上证指数6月12日见顶,而两融6月18号才见顶;又比如近日两融连续上升,但股市表现低迷。这或是因为这部分投机资金也喜欢追涨杀跌。

2、两融过高会抬高股市杠杆,这是监管层不愿意看到的。就像目前的居民杠杆率为53%(主要是与房子相关的贷款),发达国家的杠杆率大约是75%,监管层认为目前的居民杠杆率不算很高,但要警惕上涨过快的风险。

现在股市也一样,如果两融上升太快或者达到限定的水位,那么很可能会被监管,毕竟2017年首要任务是防风险与去杠杆。所以两融突然万亿后小白表现出的更多是一种忧虑,而不是增量资金入市的信号。


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